农发行聊城市茌平区支行开展存量结算账户排查管理工作

2025-10-29 10:16:19 来源：互联网阅读：-

为进一步落实结算账户管理责任，强化企业结算账户管理水平。农发行聊城市茌平区支行认真分解工作，细化工作要求，对存量账户开展了“地毯式”的排查管理工作。

一是开展存量账户动态复核。该行通过身份信息核验、上门核实、电话联系等方式，对存量企业结算账户按季开展开户资格和实名制符合性动态复核。对空壳公司、长期不动户、预留电话无法联系等可疑账户及时采取相应的风险防控措施或进行清理。二是完善账户可疑交易日常监测。该行动态跟踪资金流动，筛查异常交易行为，排查大额可疑交易，分析资金交易与客户背景是否相符。利用反洗钱等系统监测大额交易、可疑交易以及被冻结账户，并通过人工方式定期开展可疑交易监测，重点监测账户日交易笔数突然增多、交易对手绝大部分为个人账户、交易对手地域分布广、交易时间密集、短期内变更法人、经营范围等可疑情形。